KYC

KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — международный стандарт проверки клиентов, обязательный для банков, страховых компаний, ломбардов, нотариусов, криптобирж и иных организаций в соответствии с рекомендациями FATF и российским Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём».

Что включает KYC

Стандартная процедура KYC состоит из трёх уровней:

1. Идентификация — установление личности клиента (паспортные данные, ИНН, для организаций — ОГРН, ИНН, устав).
2. Верификация — подтверждение подлинности предоставленных данных через официальные реестры.
3. Мониторинг — непрерывный контроль операций клиента на предмет подозрительной активности.

Для юридических лиц KYC неразрывно связан с установлением бенефициарного владельца и проверкой аффилированности.

Открытые источники в KYC

Верификация через публичные реестры — легальный OSINT-компонент KYC:

• ЕГРЮЛ / ЕГРИП — подтверждение регистрации (egrul.nalog.ru).
• ФССП — исполнительные производства (fssp.gov.ru).
• Федресурс — банкротство (bankrot.fedresurs.ru).
• Реестр дисквалифицированных лиц (service.nalog.ru/disqualified).
• Санкционные списки (SDN OFAC, EU, UK FCDO).

Автоматизированная KYC-проверка по открытым источникам доступна через бот @osintosintrobobot. Подробнее — на /vozmozhnosti/yurlico/.