В каком порядке проверять компанию перед заключением договора?

Рекомендуемый порядок: 1) ЕГРЮЛ — статус и базовые данные, 2) ФССП — долги, 3) арбитражный суд — судебные споры, 4) fedresurs.ru — банкротство, 5) проверка директора как физического лица. Начинайте с ЕГРЮЛ: если компания ликвидирована — дальнейшие шаги бессмысленны.

Что означает «массовый адрес» в выписке ЕГРЮЛ?

Массовый адрес — адрес, по которому зарегистрированы десятки или сотни юридических лиц. ФНС публично указывает на такие адреса. Это признак формальной регистрации: компания скорее всего не находится и не работает по этому адресу.

Нужно ли проверять директора компании отдельно?

Да. Директор — физическое лицо, которое несёт ответственность и принимает решения. Его долги в ФССП, участие в других компаниях через ЕГРЮЛ, судебные дела — всё это влияет на надёжность компании. Особенно важно при крупных сделках.

Чек-лист: как правильно пробить компанию

Проверка компании перед сделкой — структурированная задача с чёткими источниками. Этот чек-лист охватывает обязательные блоки и порядок работы: от базовой выписки до проверки директора и связанных структур.

Исходные данные: что собрать перед стартом

Полное наименование компании
ИНН (10 цифр) — если известен
ОГРН (13 цифр) — если известен
ФИО директора (из документов или выписки ЕГРЮЛ)
Юридический адрес (из договора или реквизитов)

Блок 1. ЕГРЮЛ — базовая проверка (обязательный минимум)

Сайт: egrul.nalog.ru → поиск по названию или ИНН

1.1 Статус компании

Статус: действующая / в процессе ликвидации / ликвидирована / банкрот?
Если не «действующая» — остановите проверку, сделка невозможна

1.2 Дата регистрации

Компания старше одного года?
Если менее трёх месяцев — повышенное внимание при крупных суммах

1.3 Юридический адрес

Адрес уникальный или массовый?
Совпадает ли с реальным офисом?

Признак «массового адреса»: ФНС публично помечает такие адреса в выписке. Проверьте также через поиск Google/Яндекс по адресу — много ли компаний там зарегистрировано.

1.4 Директор и учредители

ФИО директора совпадает с тем, с кем вы общаетесь?
Директор является «массовым» (числится в десятках компаний)?
Кто учредители — физические лица или другие юрлица?

1.5 ОКВЭД — виды деятельности

Основной вид деятельности соответствует заявленному бизнесу?
Нет ли явного несоответствия (строительная фирма занимается «финансовыми услугами»)?

Стоп-сигналы: ликвидация, массовый директор, массовый адрес, дата регистрации — несколько недель.

Блок 2. ФССП — долги компании

Сайт: fssp.gov.ru → Банк данных исполнительных производств → юридические лица

Введите ИНН или наименование компании
Есть ли активные производства?
Суммы и тип долга: налоги, контрагенты, штрафы?
Количество производств: единичные или систематические?

Стоп-сигнал: крупная сумма долга или многочисленные производства от разных кредиторов — признак системных финансовых проблем.

Блок 3. Арбитражный суд — коммерческие споры

Сайт: kad.arbitr.ru → поиск по ИНН или наименованию

Компания — ответчик в каких делах?
Тип споров: взыскание долгов, неисполнение договоров, налоговые?
Компания — истец: это нормально, но смотрите динамику
Есть ли дела о несостоятельности (банкротстве)?

Как читать. Много дел, где компания — ответчик, — паттерн неисполнения. Одно-два дела за несколько лет — рабочая ситуация для активного бизнеса. Дело о банкротстве — стоп.

Блок 4. fedresurs.ru — банкротство и обязательные публикации

Сайт: fedresurs.ru → Юридические лица

Есть ли открытая или завершённая процедура банкротства?
Если есть — стадия и арбитражный управляющий

Важно: компания может быть «действующей» в ЕГРЮЛ и одновременно находиться в процедуре банкротства на fedresurs.ru — ЕГРЮЛ обновляется с задержкой.

Блок 5. Проверка директора как физического лица

ФССП (fssp.gov.ru): долги директора по ФИО и дате рождения
ЕГРЮЛ (egrul.nalog.ru): в скольких компаниях директор числится руководителем или учредителем?
fedresurs.ru: личное банкротство директора?
sudact.ru: судебные дела директора как физического лица

Стоп-сигнал: директор — «массовый» (20+ компаний), крупные личные долги, личное банкротство.

Блок 6. Дополнительная проверка (при крупных сделках)

Проверьте компанию через Sherlock — агрегированный результат по публичным реестрам
Поищите упоминания компании и директора в Яндексе, Google и судебных базах
Проверьте отзывы о компании как работодателе и партнёре на открытых площадках

Итоговый маршрут

Шаг	Источник	Время
1	ЕГРЮЛ (egrul.nalog.ru)	5 мин
2	ФССП (fssp.gov.ru)	3 мин
3	Арбитраж (kad.arbitr.ru)	5 мин
4	fedresurs.ru	3 мин
5	ФССП по директору	3 мин
6	ЕГРЮЛ по директору	3 мин
7	sudact.ru по директору	5 мин
Итого		~27 мин

Частые ошибки при пробиве компании

Ограничиться только ЕГРЮЛ без проверки ФССП и арбитража
Не проверять директора как физическое лицо отдельно
Считать отсутствие долгов достаточным: молодая компания просто не успела накопить историю
Не смотреть на связанные структуры: учредитель может контролировать несколько юрлиц с разной историей
Игнорировать fedresurs.ru: компания может быть «действующей» в ЕГРЮЛ и одновременно в процедуре банкротства

Как интерпретировать результат

Чистая компания по всем блокам — хороший знак, но не гарантия. Финансовые проблемы могут появиться между проверкой и моментом сделки. Для крупных договоров закладывайте повторную проверку непосредственно перед подписанием — актуальность данных ФССП и арбитража ограничена несколькими днями.

Если один из блоков вызвал вопросы — не отказывайтесь автоматически. Задайте прямой вопрос контрагенту: объяснение может быть логичным (погашенный старый долг, закрытое дело как истец). Реакция на вопрос тоже информативна.

Пробив компании по всем публичным реестрам одним запросом — в Sherlock. Вопросы и уточнения — в Sherlock в Telegram.